Chuyển khoản nhầm 900 nghìn cho một “công ty bảo hiểm”, người đàn ông Quảng Ninh thao tác để huỷ hợp đồng thì tài khoản ngân hàng bất ngờ bị trừ 76 triệu

Thời gian gần đây, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao tỉnh Quảng Ninh liên tiếp nhận được các trình báo của công dân về việc bị tấn công với cùng một thủ đoạn là giả danh nhân viên giao hàng (shipper) để lừa đảo. Thủ đoạn này tuy không mới nhưng đã được các đối tượng thay đổi kịch bản.

Giữa tháng 4/2025, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao nhận được đơn của anh N.V.T (tên nạn nhân đã được thay đổi), sinh năm 1981, trú tại phường Bãi Cháy, thành phố Hạ Long, trình báo với nội dung: Ngày 10/4/2025, anh T có đặt mua một món hàng trên một trang Facebook với giá 900.000đ và yêu cầu gửi về địa chỉ nhà anh T. Hai ngày sau, một số điện thoại lạ gọi điện cho anh T thông báo là nhân viên giao hàng và đang chuyển món hàng anh đặt đến nhà, lúc đó anh T không có mặt ở nhà nên báo người nhà ra nhận hộ. Nhân viên giao hàng bảo anh T chuyển khoản số tiền 900.000đ vào tài khoản ngân hàng của người đó, anh T đồng ý và thực hiện lệnh chuyển tiền.

Sau khi chuyển tiền cho nhân viên giao hàng thì anh T nhận được 01 tin nhắn SMS từ số điện thoại lạ khác có nội dung thông báo anh T đã đăng ký thành công sử dụng gói bảo hiểm hàng hoá của Công ty bảo hiểm hàng không VNI với giá trị tạm thời là 900.000đ, sau khi hoàn tất hồ sơ, hệ thống sẽ tự động khấu trừ tài khoản ngân hàng của anh T hằng tháng với số tiền là 4.000.000đ.

Anh T liền gọi điện cho nhân viên giao hàng để thắc mắc thì nhận được lời xin lỗi của người này về việc gửi nhầm số tài khoản của bên bảo hiểm cho anh T, hướng dẫn anh T liên hệ với nhân viên của bên bảo hiểm để được hỗ trợ giải quyết, đồng thời gửi kèm đường link dẫn đến địa chỉ là một tài khoản Facebook có tên “Nguyễn Nga”. Anh T nhắn tin đến tài khoản Facebook này thì được hướng dẫn truy cập vào website: “bhhk-vn.com”, nhắn tin với tổng đài để thực hiện thao tác huỷ gói bảo hiểm. Phía tổng đài hướng dẫn anh T đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của mình, quét mã QR do tổng đài gửi đến. Tài khoản ngân hàng của anh T chuyển sang trạng thái chuyển tiền đến một tài khoản ngân hàng với chủ tài khoản được giới thiệu là phó tổng kế toán của công ty.

Sau đó, bên tổng đài yêu cầu anh T nhập vào mục số tiền chuyển đoạn mã theo cú pháp “76XXXXXX (XXXXXX là 06 số cuối điện thoại của anh T) và nhập nội dung HBHHH vào phần nội dung chuyển tiền. Bước tiếp theo anh T phải dùng mã OTP và xác thực sinh trắc học để thực hiện giao dịch này. Sau khi nhận được thông báo đã chuyển thành công số tiền hơn 76 triệu đồng vào tài khoản của đối tượng, anh T mới nhận ra là mình đã bị lừa.

Trong suốt quá trình gây án, đối tượng “Nguyễn Nga” đã gọi điện thoại liên tục, gây sức ép về thời gian để “hướng dẫn” anh T làm các “thủ tục huỷ bỏ hợp đồng”. Thực chất của hành động này là các đối tượng phạm tội đã thao túng tâm lý, khiến anh T không có thời gian suy nghĩ, mất tỉnh táo, rồi dẫn dụ anh T tiến hành hoạt động chuyển tiền vào tài khoản của chúng.

Để phòng ngừa với thủ đoạn nêu trên, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh khuyến cáo người dân một số nội dung sau:

– Nên tìm hiểu, đặt mua hàng trực tuyến từ các website, ứng dụng thương mại điện tử có uy tín để được bảo mật thông tin đơn hàng và người nhận hàng, đồng thời bảo đảm quyền lợi của người mua hàng khi xảy ra tranh chấp.

– Cẩn thận kiểm tra đơn hàng trước khi thanh toán cho nhân viên giao hàng. Đối với các website, ứng dụng thương mại điện tử uy tín, có chính sách chăm sóc khách hàng tốt thì có thể lựa chọn phương thức thanh toán trước khi nhận hàng.

– Không truy cập vào các đường link do người giao hàng cung cấp, không cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP lên các website lạ.

– Nếu nghi ngờ về đơn hàng, cần liên hệ ngay với tổng đài của các đơn vị vận chuyển để kiểm tra đơn hàng trước khi nhận và thanh toán đơn hàng.

– Nếu nghi ngờ bị lừa đảo cần trình báo ngay cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ giải quyết.