Công an cảnh báo người dân cần kiểm tra kỹ trước khi chuyển tiền vào những tài khoản ngân hàng trông có vẻ đáng tin sau đây

Theo đó, trong thời gian gần đây, tội phạm lừa đảo thường sử dụng tài khoản ngân hàng có tên giống với các doanh nghiệp nổi tiếng để chuyển, nhân tiền của nạn nhân trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội.

Các đối tượng này thường kết hợp thủ đoạn sử dụng tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp với hai thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng dưới đây:

Thứ nhất, đối tượng lừa đảo mạo danh nhân viên công ty chứng khoán, công ty đầu tư tài chính để làm quen, dụ dỗ, lôi kéo nạn nhân tham gia các sàn giao dịch, trang web đầu tư tài chính, chứng khoán và hứa hẹn mức lợi nhuận thu được rất cao.

Khi nạn nhân đồng ý, chúng sẽ hướng dẫn nạp tiền thông qua chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng có tên giống với tên của công ty chứng khoán, công ty đầu tư tài chính. Thấy tên tài khoản giống với tên công ty đang đầu tư, nạn nhân sẽ tin tưởng chuyển tiền.

Đáng chú ý, ban đầu, khi nạn nhân mới nạp số tiền nhỏ, đối tượng tiến hành thanh toán, trả lãi đầy đủ. Sau khi nạn nhân đầu tư với số tiền lớn hơn, chúng tiến hành chiếm đoạt tiền và chặn liên lạc.

Thứ hai, đối tượng mạo danh là nhân viên các thương hiệu, doanh nghiệp lớn, các ngân hàng… gọi điện thoại hoặc nhắn tin thông báo chương trình tặng quà tri ân, dịp lễ, tết.

Nếu đồng ý, chúng yêu cầu nạn nhân tham gia vào nhóm kín trên Zalo hoặc Telegram, trong nhóm này có các tài khoản tự xưng là giám đốc công ty hoặc nhân viên chăm sóc khách hàng.

Ban đầu, đối tượng sẽ gửi một khoản tiền nhỏ, gọi là tiền trúng thưởng hoặc khuyến mãi, sau đó đề nghị người dân chuyển tiền vào các tài khoản được chỉ định để làm nhiệm vụ hoặc nâng cấp gói dịch vụ  để nhận thêm ưu đãi lớn hơn.

Đặc biệt, các tài khoản ngân hàng này đều là tài khoản công ty, có tên giống với tên của các công ty, doanh nghiệp lớn nhằm tạo thêm sự tin tưởng của nạn nhân. Sau khi dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền nhiều lần với các lý do khác nhau, đối tượng sẽ chiếm đoạt tiền và chặn liên lạc với nạn nhân.

Từ thực trạng trên, Công an tỉnh Bình Thuận khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các lời mời chào tham gia đầu tư trên các sàn giao dịch, trang web đầu tư tài chính, chứng khoán với lợi nhuận cao.

Đồng thời, người dân cảnh giác khi nhận được các tin nhắn, cuộc gọi tự xưng là nhân viên của các thương hiệu, doanh nghiệp lớn và thông báo về chương trình tặng quà, làm nhiệm vụ nhận ưu đãi lớn…

Trong các giao dịch chuyển tiền cho chủ tài khoản đứng tên là pháp nhân, người dân cần kiểm tra, đối chiếu kỹ thông tin liên quan đến doanh nghiệp, đảm bảo tên tài khoản phải trùng với tên doanh nghiệp thực tế. Nếu nghi vấn, có thể trực tiếp gọi đến số điện thoại của doanh nghiệp để xác minh thông tin.

Khi phát hiện, nghi vấn bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân hãy trình báo ngay cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn giải quyết kịp thời.