Khách hàng đến BIDV rút tiền, phát hiện tài khoản bị khóa: Công an có mặt làm rõ, nguyên nhân từ SIM điện thoại

Chiều 20/3/2026, tại một phòng giao dịch của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) trên địa bàn thành phố Hải Phòng, xảy ra sự việc một khách hàng đến rút tiền nhưng tài khoản bất ngờ bị tạm khóa do nằm trong diện cảnh báo rủi ro theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.

Theo thông tin ban đầu, khách hàng B.T.M (trú tại Hải Phòng) tỏ ra hoang mang khi được thông báo tài khoản có dấu hiệu liên quan đến các giao dịch bất thường. Ngay sau đó, Phòng An ninh kinh tế (Công an TP Hải Phòng) đã phối hợp với ngân hàng, trực tiếp có mặt tại điểm giao dịch để xác minh sự việc.

Qua làm việc, cơ quan chức năng xác định tài khoản của khách hàng nằm trong diện cảnh báo phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. Đáng chú ý, khách hàng cho biết trước đó đã bị mất điện thoại và sim, đồng nghĩa không trực tiếp thực hiện các giao dịch phát sinh trong thời gian dài.

Tình huống này tiềm ẩn nguy cơ tài khoản bị các đối tượng xấu chiếm quyền sử dụng, lợi dụng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản hoặc trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp.

Phòng An ninh kinh tế đã giải thích rõ cơ chế cảnh báo rủi ro, đồng thời phân tích các phương thức hoạt động của tội phạm công nghệ cao. Cơ quan chức năng cũng hướng dẫn ngân hàng và khách hàng các biện pháp xử lý phù hợp như rà soát giao dịch, xác minh người sử dụng tài khoản và thực hiện thủ tục đóng tài khoản để phòng ngừa rủi ro.

Sau khi được giải thích, khách hàng đã hiểu rõ tình hình và đồng thuận với hướng xử lý. Ngân hàng sau đó phối hợp thực hiện theo đúng quy định.

Từ vụ việc trên, Công an thành phố Hải Phòng khuyến cáo người dân cần nâng cao ý thức bảo mật thông tin cá nhân, đặc biệt là sim điện thoại, tài khoản ngân hàng và các thiết bị truy cập. Khi phát hiện mất hoặc có dấu hiệu bất thường, cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng và cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời, tránh bị lợi dụng cho các hành vi vi phạm pháp luật.

Theo Công an thành phố Hải Phòng