Nghe nhân viên Techcombank báo tài khoản lâu không dùng có 1,7 tỷ đồng chuyển vào, tài xế Grab kiểm tra ứng dụng ngân hàng rồi báo công an

Chiều ngày 30/5, trong khi đang chạy xe grab, anh T.V.Q.H nhận được cuộc gọi của một số lạ tự xưng là nhân viên Ngân hàng Techcombank. Người này nói rằng có tài khoản của khách hàng chuyển nhầm vào số tài khoản của anh tại Ngân hàng Techcombank một số tiền lớn là 1,7 tỷ đồng. Do chưa kiểm tra tài khoản nên chưa biết thực hư thế nào, tuy nhiên nghi ngờ có người lừa đảo mình nên anh T.V.Q.H đã lập tức tắt máy.

Số tài khoản này anh T.V.Q.H đã không sử dụng từ lâu nên không có thông báo biến động về số dư trên điện thoại di động. Tối cùng ngày, anh H đã cài đặt, đăng nhập lại vào ứng dụng Ngân hàng Techcombank trên điện thoại để kiểm tra thì phát hiện có tài khoản chuyển đến tài khoản của mình số tiền 1,7 tỷ đồng.

Anh H đã lập tức đến Công an phường Vĩnh Thọ, TP. Nha Trang để trình báo vụ việc. Sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường Vĩnh Thọ đã báo sự việc lên Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Khánh Hòa.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cho biết, sau khi nắm được thông tin, đơn vị đã hướng dẫn anh T.V.Q.H cung cấp các thông tin, hình ảnh về cuộc gọi, số tài khoản chuyển tiền, số dư tài khoản. Các cán bộ hướng dẫn anh H biện pháp bảo vệ an toàn tài khoản trên ứng dụng Internet Banking, sau đó tiến hành liên hệ với Ngân hàng Techcombank để phối hợp tra soát chủ tài khoản đã chuyển tiền. Qua tra soát, Ngân hàng xác định số tài khoản trên là của một Công ty Chứng khoán ở Thành phố Hà Nội. 

Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã liên hệ với đơn vị này để xác minh thì được Công ty gửi văn bản đề nghị phối hợp giải quyết hoàn tiền do chuyển nhầm, nội dung đúng như sự việc xảy ra. Nguyên nhân chuyển nhầm số tiền trên được xác định là do nhân viên công ty trong khi thực hiện chuyển khoản đã sao chép nhầm số tiền cần chuyển dán vào mục ghi số tài khoản, và số đó lại trùng với số tài khoản của anh T.V.Q.H.

Chiều ngày 04/6/2025, anh H đã cùng với cán bộ Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đến Ngân hàng Techcombank hoàn thành thủ tục hoàn trả số tiền trên cho đơn vị chuyển nhầm.

Theo Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, hành động của anh T.V.Q.H là rất đúng và đáng được tuyên dương, nhân rộng.

“Thời gian qua, đã có nhiều đối tượng sử dụng chiêu thức lấy lại tiền chuyển khoản nhầm để lừa đảo, chiếm đoạt tiền của người dân qua không gian mạng. Việc anh H nêu cao tinh thần cảnh giác, lập tức tắt máy điện thoại và không liên hệ lại khi nghi ngờ bị lừa đảo sẽ giúp anh H tránh được việc bị “sập bẫy” nếu đây thực sự là vụ lừa đảo”, Trung tá Phan Xuân Việt, Đội trưởng, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khẳng định.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Khánh Hòa cũng khuyến cáo người dân khi nhận được bất cứ khoản tiền nào chuyển tới tài khoản ngân hàng của mình mà không biết rõ nguồn gốc thì cần trình báo ngay cho Ngân hàng hoặc Công an địa phương nơi gần nhất để được hướng dẫn cách xử lý theo đúng quy định và đảm bảo an toàn.

Người dân không sử dụng, rút số tiền chuyển khoản nhầm; lưu lại thông tin giao dịch; không làm theo hướng dẫn của người lạ gọi điện xưng là công an, ngân hàng để chuyển hoàn số tiền nếu chưa xác minh được danh tính và nguồn tiền; đề cao cảnh giác, không làm theo hướng dẫn của các đối tượng lừa đảo yêu cầu truy cập vào đường link, cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP…vì có thể dẫn đến những thiệt hại đáng tiếc.