Từ Thẻ Quà Tặng đến Tiền Mã Hóa: Chiêu Rửa Tiền Xuyên Biên Giới Mới Bị Bóc Trần

DNVN – Một chiến dịch điều tra quốc tế do Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa Mỹ (HSI) chủ trì đã phanh phui mạng lưới rửa tiền quy mô hàng tỷ USD hoạt động tinh vi thông qua thẻ quà tặng, ví điện tử và tiền mã hóa.

Rủi ro từ deepfake giá rẻ: Từ quảng cáo darknet đến lời kêu gọi cảnh giác /
‘Trồng dữ liệu’ trên những cánh đồng công nghệ

Các nhóm tội phạm
có trụ sở tại Trung Quốc bị cáo buộc biến hoạt động mua bán thẻ quà tặng tại Mỹ
thành “đường ống ngầm” để hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp.

Theo HSI, các tổ chức tội phạm đã lợi dụng hệ thống thẻ quà
tặng và ví điện tử phổ biến tại Mỹ để thực hiện hành vi rửa tiền cho các hoạt động
gian lận và lừa đảo xuyên quốc gia. Chúng thu mua các thẻ quà tặng bị đánh cắp,
dùng số thẻ này để mua thiết bị điện tử đắt tiền như iPhone hoặc laptop, sau đó
chuyển hàng về Trung Quốc bán lại nhằm “rửa sạch” dòng tiền. “Mục tiêu cuối
cùng là rút tiền từ các hoạt động tội phạm,” ông Adam Parks – trợ lý đặc vụ thuộc
HSI – cho biết.

Thẻ Quà Tặng Trở Thành Mục Tiêu Tấn Công Mới Của Tội Phạm Có Tổ Chức -0

Rửa tiền qua thẻ quà tặng: Mối nguy tiềm ẩn trong giao dịch tưởng như vô hại (Ảnh minh hoạ).

Chiến dịch điều tra có tên Project Red Hook của HSI ghi nhận
thiệt hại lên tới hơn 1 tỷ USD chỉ trong hai năm, phần lớn liên quan đến hoạt động
rửa tiền qua thẻ quà tặng. Điều đáng lo ngại là các giao dịch này thường diễn
ra tại các nhà bán lẻ hợp pháp, khiến việc phát hiện gần như bất khả thi. “Mỗi
khi ai đó nạp tiền vào thẻ bị xâm phạm, một phần tiền ấy đã rời khỏi nước Mỹ.
Khi con số ấy nhân lên hàng triệu giao dịch, bạn sẽ thấy quy mô thật sự của vấn
đề,” đại diện HSI cảnh báo.

Không chỉ dừng lại ở thẻ quà tặng, các nhóm tội phạm còn sử
dụng ví điện tử không lưu ký, tiền mã hóa và các nền tảng thanh toán quốc tế để
luân chuyển tài sản, tạo nên một mạng lưới xuyên biên giới khó kiểm soát. Hệ thống
này cho phép chúng che giấu danh tính và truy vết dòng tiền phức tạp hơn bao giờ
hết.

Các chuyên gia an ninh mạng nhận định hình thức rửa tiền
thông qua thẻ quà tặng đang lan rộng trên toàn cầu, trở thành thách thức lớn đối
với các cơ quan quản lý tài chính. Việc giao dịch thẻ quà tặng thường được xem
là nhỏ lẻ, ít rủi ro khiến nhiều doanh nghiệp, ngân hàng và nền tảng thanh toán
vô tình trở thành “mắt xích trung gian” cho hoạt động phi pháp.

Điện Thoại Di Động Honor X6c 6GB + 128GB/256GB - Pin 5300mAh NFC - Camer

Trước tình hình này, các chuyên gia khuyến nghị nhà bán lẻ
và tổ chức tài chính cần tăng cường giám sát hành vi bất thường trong giao dịch,
hạn chế việc mua số lượng lớn thẻ quà tặng, phối hợp quốc tế trong truy vết
dòng tiền, đồng thời siết chặt tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền (AML).

Sự việc một lần nữa cho thấy tội phạm tài chính ngày càng tận
dụng công nghệ để hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp, trong khi hệ thống giám
sát truyền thống vẫn chưa theo kịp tốc độ phát triển của các phương thức thanh
toán số.