Chiều nay (29/7), TAND TP Hà Nội tuyên phạt 45 bị cáo trong vụ án Cưỡng đoạt tài sản, liên quan 7 công ty thu hồi nợ. HĐXX tuyên phạt bị cáo Trần Hồng Tiến (SN 1974), người điều hành toàn hệ thống gồm 7 công ty thu hồi nợ và bị xác định giữ vai trò cao nhất mức án 12 năm 6 tháng tù về tội Cưỡng đoạt tài sản.

Các bị cáo là giám đốc, trưởng bộ phận, trưởng nhóm đòi nợ bị tuyên phạt mức án từ 5 năm 6 tháng đến 12 năm 6 tháng tù. Các bị cáo là nhân viên đòi nợ nhận án 30 tháng đến 5 năm tù.

Trong vụ án này, “trùm cuối” được xác định là Lê Quốc Thống (SN 1978, ở TPHCM), nhưng người này đã bỏ trốn nên CQĐT quyết định tách, rút hồ sơ và sẽ xử lý sau.

Theo cáo buộc, Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset) có trụ sở tại quận 1, TPHCM hoạt động trong lĩnh vực tài chính, cho các cá nhân vay tiền dưới hình thức tín chấp. Theo đó, người vay phải cung cấp bản phô tô căn cước công dân, sổ hộ khẩu, số điện thoại của người vay và cả số điện thoại của người thân, bạn bè của người vay tiền.

Hàng tháng, khách hàng trả tiền gốc và lãi. Các khoản vay mà khách hàng cá nhân chậm trả hoặc không thực hiện việc trả tiền gốc và lãi vay gọi là nợ xấu. Đối với các khoản nợ xấu, Công ty Mirae Asset ký hợp đổng thỏa thuận bán nợ cho các công ty khác để thực hiện thu hồi nợ.

Screenshot at Jul 29 16 15 26.png
Các bị cáo tại tòa. Ảnh: TL

Năm 2017, Lê Quốc Thống và Trần Hồng Tiến thành lập nhiều công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty Mirae Asset, sau đó tổ chức thu hồi nợ. Các khoản nợ xấu được các bị cáo mua lại với giá mua bằng 12-15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.

Cáo buộc chỉ ra rằng, từ 7/2018 – 8/2022, nhóm của Thống và Công ty Mirae Asset đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân vay của Công ty Mirae Asset. Tổng giá trị 238.160 hợp đồng hơn 3.555 tỷ đồng, Công ty đã đòi được hơn 571 tỷ đồng. 

Hàng tháng, Công ty của Thống và Tiến sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 – 500 hợp đồng vay (gồm toàn bộ thông tin liên quan của khách hàng) để đòi nợ. Công ty thậm chí còn khoán doanh số đòi nợ cho các nhóm lao động. Nếu hai tháng liên tiếp nhân viên không đòi đủ số tiền theo quy định sẽ bị đuổi việc. Ngoài ra, để khuyến khích nhân viên thu hồi nợ, Công ty sẽ có thưởng % theo khoản nợ đòi được. 

Nhận định của HĐXX cho rằng, hành vi của các bị cáo nguy hiểm cho xã hội khi dùng nhiều số điện thoại khác nhau liên tục gọi trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe đọa người thân, đồng nghiệp của khách vay tiền, dù họ không liên quan gì đến khoản vay với mục đích để tạo sức ép đòi nợ.

Trường hợp nợ khó đòi, các bị cáo cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân khách hàng vào các hình ảnh đồi trụy, các thông tin xấu xa, không đúng sự thật, rồi tạo lập, dùng các tài khoản Facebook, zalo ‘ảo’ đăng tải, bình luận lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ danh dự, tạo sức ép buộc khách hàng phải trả tiền.

Tại phiên tòa kéo dài nhiều ngày, các bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội, cho rằng khi đòi nợ kiểu nói trên họ không biết đang phạm pháp. Các bị cáo là giám đốc, phó giám đốc và trưởng nhóm đòi nợ khai rằng ‘không biết, không ép’ nhân viên chửi bới, đe dọa, cắt ghép ảnh đồi trụy khách nợ để đòi tiền.

Trong khi đó, bị cáo Tiến khóc lóc, xin giảm án cho các bị cáo là nhân viên của các công ty vì cho rằng hầu hết họ đều trẻ tuổi, thiếu hiểu biết…